IOBSP niveau I Formation initiale - 150H (ba)

OBJECTIFS

• La formation à pour objectifs de faire acquérir au stagiaire le niveau de compétence professionnelle requis pour l’exercice de la profession d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement de niveau 1 (IOBSP NIVEAU 1) ;Courtier en crédits, mandataire non exclusif ;
• Obtenir l’attestation de formation professionnelle et le livret IOBSP Niveau 1 ;
• Permettre l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS dans la catégorie courtier niveau 1 des IOBSP.

CONTENU PEDAGOGIQUE

Unité 1 : Tronc commun

Thème 1.1 : Accueil dans le parcours

• Accueil du parcours IOBSP
• Les secteurs de la banque et de l’assurance
• Le rôle des banques dans l’économie
• Les acteurs du système bancaire français
• A la découverte de l’assurance
• La BCE
• Bilan et compte résultat d’une banque
• La crise financière : les subprimes et les dettes souveraines
• Cas concret

Thème 1.2 : Connaître le client

• Accueil
• Les statuts matrimoniaux
• Le régime primaire impératif
• Les régimes communautaires
• Les régimes séparatistes
• Le PACS et le concubinage
• Le divorce
• La capacité des personnes physiques
• La capacité des personnes physiques
• Le statut du mineur
• Le statut du majeur protégé 1
• Le statut du majeur protégé 2
• L’organisation du patrimoine
• Les libéralités : 1 et 2
• Les successions
• Le démembrement de propriété
• Cas concrets

Thème 1.3 : Connaître les différents crédits

• Accueil
• Les crédits aux particuliers
• Les différents types de crédits court terme
• Les prêts immobiliers
• Les crédits aux professionnels
• Le financement des investissements
• Le crédit bail immobilier
• La mobilisation du poste client
• Les concours par caisse
• DAILLY et Affacturage
• Les engagements par signature
• L’assurance-crédit
• Les caractéristiques financières d’un crédit
• Cas concrets (TAEG, Amortissements)

Thème 1.4 : Les garanties des crédits

• Accueil
• Les garanties
• Le cautionnement
• Gage et nantissement : le particulier
• Les sûretés réelles immobilières
• Environnement règlementaire de l’assurance emprunteur
• Assurance emprunteur : généralités et souscription
• Assurance emprunteur : risques garantis
• Assurance emprunteur et information du client
• Le changement d’assurance emprunteur
• La garantie des accidents de la vie
• La convention AERAS
• Cas concrets

Thème 1.5 : La relation avec les clients

• Accueil
• Les contrats
• Les sources du droit
• Les contrats
• L’organisation judiciaire en France
• La relation avec le consommateur
• IOBSP et relations clients
• La protection du consommateur
• Le crédit au particulier et déontologie
• La lutte contre les discriminations
• Le RGPD – Les fondamentaux
• Le RGPD – Les objectifs
• Le RGPD – Les obligations
• Pratiques commerciales déloyales
• La prévention et le règlement des situations de surendettement
• Le surendettement
• Cas concrets

Thème 1.6 : Le métier d’IOBSP : environnement législatif

• Accueil
• Le cadre du métier
• Environnement réglementaire des métiers de la finance
• La distribution des produits d’assurance
• Modalités de distribution des produits financiers
• IOBSP : conditions d’accès et d’exercice
• Les accords de Bâle
• La directive SOLVENCY 2
• Autres éléments de l’environnement réglementaire
• La lutte contre le blanchiment
• Contrôle interne
• La conformité
• Cas concret

LES MODULES SPÉCIALISÉS

Unité 2 : Crédits à la consommation et crédits de trésorerie (20 Heures)

Thème 2.1 : Environnement du crédit à la consommation

• Accueil
• Environnement du crédit à la consommation
• Le Crédit à la consommation en France
• L’environnement réglementaire du crédit à la consommation
• Caractéristiques financières des crédits à la consommation
• Location avec option d’achat et LLD
• Crédit court terme et information de l’emprunteur
• Crédit à la consommation et difficultés financières
• Cas concrets

Thème 2.2 : Le dossier de crédit à la consommation

• Accueil
• Le dossier de crédit à la consommation
• Le montage d’un crédit conso
• Etude d’un crédit court terme
• Les fichiers liés au crédit
• Clôture du thème
• Cas concret

Unité 3 : Le regroupement de crédits (20 Heures)

Thème 3.1 : L’environnement du regroupement de crédit

• Accueil
• Environnement économique du regroupement de crédits
• Environnement réglementaire du regroupement de crédits
• Le dossier de regroupement de crédits
• L’analyse d’un dossier de regroupement de crédits
• Regroupement de crédits et information du client
• Cas concrets

Unité 4 : Les services de paiement (10 Heures)

Thème 4.1 : Les services de paiement

• Accueil
• La notion de services de paiement
• Les différents services de paiement
• Virements et prélèvements
• Les moyens de paiement
• Ouverture et Clôture des comptes bancaires
• Les cartes de paiement
• Les incidents sur chèques
• Autres services de paiement
• Cas concrets

Unité 5 : Les crédits immobiliers (40 heures)

Thème 5.1 : L’environnement du crédit immobilier

• Accueil
• Environnement réglementaire du crédit immobilier
• L’environnement réglementaire du crédit immobilier
• Caractéristiques financières des crédits immobiliers – A et B
• Environnement technique du crédit immobilier
• Les professionnels de l’immobilier
• L’environnement administratif du crédit immobilier A
• L’environnement administratif du crédit immobilier B
• L’environnement juridique de l’acte de construire – Urbanisme
• L’environnement juridique de l’acte de construire – Permis construire
• Cas concret

Thème 5.2 : connaissance de l’emprunteur

• Accueil
• Caractéristiques de l’emprunteur
• Rappel des acquis sous forme de cas concret
• Immobilier et démembrement de propriété
• Les SCI : associés et constitution
• Les SCI : fonctionnement
• Les SCI : fiscalité et comptabilité
• Les SCI : la sortie
• Investissement immobilier et fiscalité
• Les revenus fonciers
• Défiscalisation : les solutions immobilières
• Les produits de défiscalisation – Solutions avancées
• La location meublée
• La pierre papier – SCPI et OPCI
• L’IFI
• Cas concret

Thème 5.3 : Pratique du crédit immobilier

• Accueil
• Les différents types de crédit immobilier
• Les financements immobiliers – II – Le PTZ +
• Les financements immobiliers – III – Les prêts aidés
• Financements immobiliers : Les solutions particulières
• Financement travaux transition énergétique
• MaPrimeRénov’
• Crédit immobilier et information de l’emprunteur
• Le montage d’un crédit immobilier
• Etude des prêts immobiliers
• Cas concret – Achat immobilier simple ‘primo accédant’
• Cas concret – Achat immobilier avec relais sur vente

DUREE

150 heures

MODALITES ET DELAI D’ACCES

Formation ouverte et/ou à distance (FOAD) : Modalités d’accès communiquées par email suivant l’inscription sur la plateforme de formation

Accès individuel / inter-entreprise : Accès au module de formation sous 48h maximum après activation par nos services – Accès libre 24h/24 et 7j/7 sur une période de 6 à 12 mois maximum

Accès intra-entreprise : Délai et accès « sur mesure » à convenir et déterminer selon le nombre de participants et le planning de l’entreprise

BOITE A OUTILS PEDAGOGIQUES

• Accès libre à une « FAQ »
• Diffusion d’un support pédagogique interactif alliant des exposés théoriques et des apports pratiques, accompagné le cas échéant de documents supports, le tout favorisant l’engagement du participant pour un ancrage optimal des enseignements
• Contenu rédigé par des formateurs – consultants disposant d’une expérience professionnelle significative et d’une expérience de formation, maîtrisant parfaitement la discipline enseignée

MODALITES D’EVALUATION

• Examen final consiste en un quiz de 100 questions qui sont tirées au sort. Pour réussir ce quiz, un minimum de 70 % de bonnes réponses est requis.
• Evaluation du niveau de satisfaction, à postériori de la formation, par une enquête de satisfaction anonyme tendant à l’attribution d’une notation.

PUBLIC

Toute personne souhaitant exercer l’activité d’IOBSP en tant que Courtier ou Mandataire Non Exclusif

Tous les collaborateurs devant produire une attestation de formation habilitante à l’exercice de l’activité d’IOBSP

Délivrance de l’attestation de formation PREREQUIS

Aucun prérequis spécifique n’est exigé

ACCESSIBILITE

Possibilité d’accès aux personnes en situation de handicap – pour connaître les modalités vous permettant de suivre la formation dans les meilleures conditions, contacter notre référent handicap : Madame Anita ANDREOTTI – anita.andreotti@essyca.com